FAQ

Le coût de notre service d'accompagnement patrimonial s'élève à 697€, englobant un diagnostic approfondi et une analyse patrimoniale, suivis de la définition d'une stratégie sur mesure. 

Chez NAFICIM, nous avons opté pour une prise en charge de nos honoraires afin de garantir la transparence et la satisfaction de nos clients.

Nous sommes convaincus qu'une économie de 2€ par jour peut avoir un impact significatif sur votre avenir financier. C'est pourquoi nous estimons qu'il est essentiel que chaque individu bénéficie d'un accompagnement patrimonial de haute qualité, assuré par un expert compétent et agréé. 

Notre structure de rémunération est principalement fondée sur des commissions dérivées des frais de transaction et de gestion.

En effet, lorsque vous optez pour une solution soigneusement sélectionnée en fonction de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux, nos partenaires acceptent de nous reverser une fraction de leur rémunération (frais liés au contrat) en contrepartie de notre accompagnement professionnel.

Le conseil en gestion patrimoniale est destiné à toute personne souhaitant anticiper son avenir financier ou assurer la protection de ses proches.

Nous proposons un accompagnement sur le long terme, structuré autour des différentes phases de la constitution et de la gestion de patrimoine :

1. Constitution de patrimoine : ciblant les étudiants en fin de cursus, les intérimaires, les jeunes diplômés, les jeunes professionnels et les entrepreneurs émergents.
2. Accroissement du patrimoine : s'adressant aux salariés en milieu de carrière et aux chefs d'entreprise.
3. Optimisation du patrimoine : pour les individus en phase de [pré]retraite.
4. Transmission du patrimoine : visant les travailleurs en milieu de carrière ainsi que les retraités.

Suite à un premier échange, que ce soit par téléphone ou en face à face, nous planifierons ensemble le rythme d'accompagnement. 

• Nous organiserons un rendez-vous initial dédié à une découverte réciproque. Lors de cette rencontre, nous aurons l'opportunité de vous présenter notre structure, nos partenaires ainsi que la valeur ajoutée et les services que nous pouvons vous offrir. Par ailleurs, nous nous attacherons à mieux comprendre votre situation actuelle (personnelle, professionnelle, patrimoniale, fiscale, etc.), ainsi que vos aspirations et projets de vie. (Durée : prévoir ~1h)

• Nous prendrons le temps d'analyser vos objectifs au regard de votre situation et de vos leviers  d'actions (délai d'analyse : 2 semaines en moyenne)

• Au cours de notre second rendez-vous, nous vous fournirons une présentation détaillée des résultats de notre analyse patrimoniale personnalisée. Nous vous proposerons également une stratégie d'actions juridiques et d'investissements soigneusement élaborée, en adéquation avec votre situation et vos objectifs spécifiques, en tenant compte des horizons à court, moyen et long terme. Une fois que nous aurons discuté et validé ensemble cette stratégie globale, nous vous exposerons de manière pédagogique les solutions appropriées qui s'offrent à vous.

• Par la suite, chaque proposition d'investissement fera l'objet d'un entretien personnalisé, durant lequel nous vous fournirons une explication détaillée afin de garantir votre compréhension complète des enjeux. Vous aurez également l'opportunité de poser toutes vos questions et d'obtenir des réponses précises. Après votre approbation, nous nous engageons à rechercher et à sélectionner, parmi un large éventail de solutions référencées, le contrat qui répondra le mieux aux critères spécifiques de votre projet d'investissement. (Durée : prévoir ~1h30)

• Lors de notre troisième entretien, nous vous présenterons le contrat ou le projet d'investissement soigneusement sélectionné pour vous, et nous nous ferons un plaisir de répondre à toutes vos interrogations. Suite à votre validation, nous procéderons à la souscription. (Durée : prévoir ~30 à 45min)

• Nous collaborerons pour définir le mode et la fréquence de suivi, qu'ils soient annuels ou pluriannuels, les plus appropriés à votre situation, vos projets et vos besoins spécifiques. De plus, nous mettons à votre disposition notre expertise pour vous accompagner dans la déclaration annuelle de vos revenus et impôts.